Autor: Mihai BIRTOC

Publicat în: Curierul Judiciar nr. 6/2016

Revistă disponibilă: aici.

Rezumat:  Construcțiile financiare care au vizat inducerea în eroare a oamenilor, oferind speranța unui câștig asupra ratelor dobânzilor practicate în sistemul bancar au fost factori considerați în fruntea criminalității economice. Legislația română stabilește drept infracțiune activitatea acestor entități ca urmare a unor experiențe practice care au condus la necesitatea incriminarii schemelor de investiții, fiind astfel puse bazele unui sistem financiar solid. Acest articol își propune să analizeze infracțiunea prevăzută de art. 410 din OG 99/2006, care reglementează ca infracțiune activitățile bancare neautorizate și schemele financiare care slăbesc sistemul bancar.

Cuvinte-cheie: scheme de investiții; scheme Ponzi; scheme piramidale; operațiuni bancare [vezi tot]